Эксперты советуют, как управлять своими финансами

Новые финансовые возможности откроются перед динамично развивающимся современным человеком. Он сможет размышлять о будущем, планировать его и идти к  намеченным целям. А мысли о текущих расходах не будут его тревожить. Денег никогда не бывает много. Больше заработал – больше потратил. Запросы при этом возрастают  просто в геометрической прогрессии. Как себе ни в чем не отказать, удовлетворить все свои требования? Поможет в этом персональный финансовый план. Это новая финансовая услуга российского рынка.

В чем ее суть?

Финансовые цели и потребности клиента выявляются финансовым советником. Он же подбирает для их реализации необходимые инструменты. Подход ко всему комплексный. Здесь не продается  отдельный  банковский продукт.

Много  крупнейших банков предлагают персональное финансовое планирование. В их число входят Сбербанк, Раффайзенбанк, Ситибанк, ВТБ 24. Динамичное развитие рынка позволит только увеличить число игроков.

Для кого создается финансовый план?

Им могут воспользоваться все, у кого есть свободные средства и кто стремится реализовать финансовые цели. Прежде всего, это граждане, имеющие высокий уровень дохода и достаточно большой объем свободных средств. К примеру, те, у которых совокупный объем средств не меньше миллиона рублей. В регионах эта цифра составляет 400 000 рублей.

Каждый, кто имеет такие доходы, четко представляет свои жизненные перспективы и как их осуществить. И только правильная оценка и распределение ресурсов помогут обеспечить будущее инвестициями и при этом в настоящем жить комфортно. Поможет решить такую задачу финансовый советник. Персональные менеджеры предлагают клиентам составить личные финансовые планы. Человек при этом убеждается, что деньги могут приносить дополнительные доходы и эффективно работать.

Как составить финансовый план?

Беседа с персональным менеджером происходит в специальной зоне обслуживания. Для клиента создается максимально комфортная обстановка и определяются его потребности. Анализируется текущая финансовая ситуация и определяется количество средств, которые можно инвестировать. Находится компромисс между необходимыми финансовыми вложениями и текущими потребностями. Затем в соответствии с заданными параметрами подбирается комплекс финансовых продуктов.

Четкое следование финансовому плану, приведет к хорошему результату. Еще необходимо соблюдать финансовую самодисциплину.