Банки будут ограничены в проведении сомнительных операций

Центральный Банк установит еще более жесткие критерии в отношении вовлеченности банковских структур в проведение мероприятий непонятного характера.

Банк страны планирует ввести более жесткие критерии проведения оценки вовлеченности кредитных структур в осуществлении операций сомнительного характера. Допустимая граница подобных операций в настоящее время – 4 % банковского оборота. Но эта планка должна быть снижена. За последние 2 года больше 85 кредитных организаций, которые были лишены лицензий, выходили за рамки «антиотмывочного» законодательства.

Центральный Банк будет ужесточать критерии значительной вовлеченности кредитных структур в осуществлении мероприятий непонятного характера. Об этом рассказал Д.Скобелкин.

Осенью 2013 г.  регулятором были введены критерии, в соответствии с которыми он производит оценку значительной вовлеченности банковских структур в осуществлении сомнительных мероприятий.  В 2014 г. Центральным Банком данные критерии были ужесточены. В настоящее время банк – сильно вовлечен в осуществление мероприятий непонятного характера, если показатель операций по счетам за квартал больше 4-х %, либо если уровень объема операций клиентов выше 2,5 млрд. рубл. за квартал.

В такой ситуации логика заключается в том, что в идеале непонятные операции вообще не должны осуществляться. Ведь 3 миллиарда рублей и 4% — это довольно-таки значительные суммы. Данные планки будут последовательно снижаться. Пока еще трудно говорить о том, что случиться уже завтра. Но в данном деле все проводиться должно очень аккуратно.

Из тех банковских структур, у которых в прошлом году отозвали лицензии, как уже было отмечено, больше 85 организаций не один раз выходили за рамки «антиотмывочного» законодательства. Он были вовлечены в осуществление мероприятий сомнительного характера в значительных масштабах. Именно по этой причине определенные меры необходимо принимать уже сегодня, а не ожидать того, когда количество таких организаций возрастет.

Какие результаты будут получены из-за введенных критериев, пока неизвестно. Однако, как планируется, результаты будут уже видны спустя несколько  месяцев. Пока остается лишь ожидать положительного результата и того, что в стране уже в скором времени банками вообще не будут проводиться операции сомнительного характера.

Источник http://mcovektor.ru/category/priroda